金融机构反洗钱规定第十三条规定 金融机构反洗钱监督管理办法修订

金融机构反洗钱规定第十三条规定

1. 监督管理责任

***人民银行对金融机构进行反洗钱和反恐怖融资监督管理。

2. 内部控制制度

金融机构需建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，评估风险并建立相应风险管理机制。

3. 监管主体

***反洗钱行政主管部门负责反洗钱资金监测、制定反洗钱规章，并监督金融机构履行反洗钱义务。

金融机构反洗钱监督管理办法修订

4. 反洗钱监管制度完善

为了督促金融机构有效履行反洗钱义务，规范监督管理行为，修订办法适应新形势。

5. 内部控制制度升级

金融机构须牵头负责反洗钱工作的高级管理人员，调整涉及重大反洗钱风险事项。

6. 境外机构监管加强

境外分支机构和控股附属机构受当地监管，要求更严格。

7. 配套办法实施

金融机构需配合非银行金融机构行政许可办法实施，以规范整个金融机构反洗钱体系。