银行基金定投营销技巧 银行基金定投营销技巧有哪些

银行基金定投营销技巧

1、根据风险承受能力选择基金

激进型投资者可以选择股票型基金和偏股型基金进行定投稳健型投资者可以选择指数基金进行定投。

2、留出底仓战术

定投时可以选择留出底仓的战术,即基金下跌到某一低点的情况下,可以适量增加投入,在低点继续定投,以平均成本降低风险。

3、选择适合的基金类型

基金类型包括货币基金、债券基金、混合基金、股票基金等,投资者可以根据自身的投资偏好和风险承受能力选择适合的基金类型进行定投。

4、合作推广

银行可以与其他机构合作,共同推广银行基金定投产品。例如,与培训机构合作,开展投资者教育活动与保险公司合作,推出定投型保险产品等。

5、投资者教育活动

银行可以定期组织投资者教育活动,帮助投资者了解基金定投的重要性和方法,提高投资者的投资理财意识。

6、选择合适的定投时间和金额

定投时间可以选择日、周、月、年等不同的时间期限投资金额也可以根据个人情况和资金实力选择适当的金额进行定投。

7、长期基本面向好的指数

选择成立时间长，跟踪误差小，规模适中，运作成熟的指数基金进行定投,可以帮助提高收益。